首页 银行卡常 银行卡咨询 银行卡新闻 银行卡内幕 银行卡社区
 

企业对公账户进行取现,怎么进行操作?

身为财务人员,对账户进行转账操作,是最熟悉不过的工作了。但在实际中,却不是每一笔金钱的开销,都可以经过对公账户进行的。比如大部分企业,对职工工资卡的开户行都有统一的规则。可是由于很多客观因素,有些职工是来不及处理工资卡的。这时咱们就需求从对公账户取现,才能进行工资的发放。那么从对公账户进行取现,又该怎么进行操作呢?

可取现账户

在这里需求提早说一下对公账户对公账户总体分为四类:根本账户、一般账户、暂时账户及专用账户。一般情况下,一个企业只可以设置一个根本账户,而存款人的工资、奖金等现金的支取只能经过根本账户处理。所以正常来讲,从对公账户进行取现,只可以经过根本账户进行操作,其他账户并没有相应的权限。

取现操作

为了资金的安全,对公账户进行现金提取的行为,其要求是十分严厉的。在这里有两种常用的取现方法可供选择:

1.直接取现:所谓的直接取现,是从根本账户里直接提取现金,这需求开具现金支票进行操作。而银行会根据不同企业,核定的不同的备用金领取限额。

2.间接取现:间接取现就比较好了解和操作了。便是经过转账把金钱转给他人,再从个人账户进行取现,就方便得多。可是需求提示我们,这样做是不符合规则的,不建议用这个办法。

现金支票

提到直接取现的方法,现金支票的处理需求要点提一下。正常来说,企业开设根本户的时候,银行会为该企业核定的每日取款限额,且每天取现累计金额不可以超过这个限额,所以现金支票的金额也需求稳重填写。现金支票与转账支票填写类似,而且也需求加盖财务章和法人章。当然,经办人的身份证也是必不可少的资料。

取现账务处理

尽管提取现金是最基础的操作,可是由于银行流水等变化,在做账时也必须进行相应的账务处理,其会计分录如下:

借:库存现金

贷:银行存款

以上便是对公账户取现的全部问题。可是需求留意的是,由于企业提取现金有着限额规则,所以要想多取一些现金,可以提早几天就进行操作,以免因现金不够而发生相应的费事。

 

 

  

  


新闻揭发
共享至   

留言本:

 

 

 
   
 

上一篇:

 

下一篇: